Після закінчення програми Work and Travel USA більшість учасників повертаються додому з багажем спогадів і нових вражень, але також часто з порожнім гаманцем через інтенсивні подорожі. Це цілком логічно — адже саме для цього й була ця пригода. Однак дивно мало хто знає, що частину зароблених у США грошей можна повернути, подавши запит на повернення податку. В залежності від штату і розміру доходів, це може бути навіть кількасот доларів — непогано мати на рахунку, замість того щоб залишити їх американській податковій службі.
Хоча оформлення повернення податку з США може здаватись складним для тих, хто ніколи цього не робив, насправді це простіше, ніж виглядає — особливо якщо добре підготуватись. У цій статті ти знайдеш все, що потрібно знати: які податки можна повернути та які документи необхідні. З нашою допомогою ти можеш крок за кроком пройти весь процес повернення податку так, щоб гроші швидко і без проблем опинилися на твоєму рахунку.
Які податки утримуються у США — що можна повернути?
Під час роботи в рамках програми Work & Travel з кожної зарплати утримуються різні податки. Якщо ви не знайомі з американською податковою системою, це може здатися заплутаним. Щоб знати, на які суми можна претендувати, варто розібратись, які податки утримуються і за яких умов їх можна повернути.
Федеральний податок (Federal Tax)
Федеральний податок — базовий податок для всіх працівників у США, незалежно від типу візи чи резидентського статусу. Ставка починається від 10 % і зростає залежно від рівня доходу. Для учасників Work & Travel, що працюють лише кілька місяців і не мають великих річних доходів, є значний шанс повернути 100 % сплаченого податку.
Чому? Бо як людина на візі J‑1, що працює лише короткий період, ти найімовірніше не перевищиш мінімальну неоподатковувану базу — отже уряд США повинен повернути всю або більшу частину сплаченого податку.
Для того, щоб дізнатись точну суму сплаченого федерального податку, потрібно перевірити форму W‑2, яку має надати роботодавець після закінчення року (в січні–лютому). Там міститься детальна інформація про утримання, що полегшить процес повернення.
Штатний податок (State Tax)
Окрім федерального податку, в деяких штатах утримується штатний податок. Деякі штати, наприклад Флорида, Невада, Техас, не мають його. В інших — Наприклад Нью-Йорк або Орегон — ставка може сягати кількох відсотків. Якщо ви працювали в штаті, де є податок, варто перевірити, чи можна його повернути. Це складніше, ніж у випадку федерального податку — деякі штати мають додаткові вимоги і складні процедури.
Локальний податок (Local Tax)
Деякі міста чи округи США також стягують додаткові податки. Ставки і правила відрізняються залежно від місця роботи. В деяких випадках їх можна повернути, але процес буває складним, а повернення не так поширене, як у випадку федерального чи штатного податку — тому краще перевірити це заздалегідь.
Social Security і Medicare Tax
Зазвичай під час роботи в США утримуються податки Social Security та Medicare (загалом 7,65 % зарплати). Проте учасники програми Work & Travel (віза J‑1) не зобов’язані їх сплачувати — це стосується людей, що постійно живуть і працюють у США.
Іноді роботодавці помилково утримують ці внески через незнання або автоматизовані системи. Якщо у твоєму payslip зазначені FICA, OASDI чи Medicare Tax — це означає, що ви переплатили. Такі кошти можна повернути, заповнивши форми IRS 843 та W‑2C (спільно з роботодавцем). Це складніша процедура, ніж повернення стандартних податків, але варто перевірити документи і обговорити це з роботодавцем до початку роботи.
Які документи потрібні для повернення податків?
Для повернення податку після Work & Travel потрібні такі документи:
- Форма W‑2 — найважливіший документ для отримання податків. Роботодавець висилає її в січні–лютому наступного податкового року. Якщо її немає — можна використовувати payslip, але IRS віддає перевагу саме формі W‑2.
- SSN або ITIN — унікальний податковий номер. SSN отримують легально працюючі люди у США. Якщо його немає — можна отримати ITIN.
- Форма 1040NR‑EZ — спрощена форма повернення податків для не-резидентів (віза J‑1).
- Додаткові документи — копія паспорта, віза J‑1, Social Security Card, лист від роботодавця тощо.
Як подати заявку на повернення?
Самостійно
- Заповни 1040NR‑EZ (доходи + утримані суми з W‑2).
- Роздрукуй, підпиши і вишли лист в IRS за відповідною адресою (залежно від місця роботи). Самостійне онлайн подання повернення податків для студентів J‑1 неможливе.
- Чекай приблизно 3–6 місяців (може затягнутись, якщо IRS потребує уточнень). Повернення — чеки чи банківський переказ (якщо в тебе є рахунок у США).
Послуги спеціалізованих компаній
Тим, хто не почувається впевнено в адміністративних і податкових питаннях, можуть допомогти компанії, що спеціалізуються на поверненні податків. Такі компанії займаються всім процесом — від збору необхідних документів, через заповнення форм, до контакту з Податковою службою США (IRS). Вам потрібно лише надіслати їм скани потрібних документів, а рештою займуться фахівці.
Easy Travel Abroad співпрацює з трьома перевіреними компаніями, які вже багато років допомагають нашим учасникам повертати надміру сплачені податки зі США. Кожна з них була протестована нашими студентами та користується високим рівнем довіри.
Easy Travel Abroad співпрацює з трьома перевіреними компаніями, які вже багато років допомагають нашим учасникам повертати надміру сплачені податки зі США. Кожна з них була протестована нашими студентами та користується високим рівнем довіри.
- RTTax — міжнародна компанія з багаторічним досвідом у поверненні податків зі США. Проста онлайн-форма і швидке обслуговування:
https://rttax.com/easytravel - Sprintax — одна з найпопулярніших платформ для самостійного подання податкової декларації, особливо підходить для тих, хто хоче самостійно контролювати свій процес:
https://taxprep.sprintax.com/easytravelabroad - TAXBACKEXPERT — ідеальний варіант для тих, хто хоче вирішувати справи польською або англійською мовою. Фіксована вартість усієї послуги — 400 злотих з нашим промокодом HSP. Просто надішліть документи на:
info@taxback-expert.com
Вибір компанії залежить від ваших уподобань — кожна має свої переваги. Це зручно, проте пам’ятайте, що компанії беруть оплату за свої послуги. Зазвичай це фіксована сума (наприклад, 100–200 доларів США) або відсоток від поверненої суми (зазвичай 10–15%). Хоч це і означає трохи менше грошей у кишені, для багатьох учасників зручність та відсутність стресу повністю виправдовують витрати.
Найпоширеніші помилки та як їх уникнути
Під час заповнення будь-яких офіційних документів і форм дуже важливо не допускати помилок, адже навіть, здавалося б, незначна — наприклад, друкарська помилка в імені чи прізвищі — може затримати повернення податку або зменшити його суму.
Деякі учасники програми не мають форми W-2. Якщо ви її не отримали, обов’язково зверніться до роботодавця з проханням надіслати документ. Перевірте також, чи правильно вказані дані у формі (ім’я, прізвище, номер SSN).
Поширеною помилкою є використання стандартної форми 1040 замість 1040NR-EZ, яка призначена для осіб із візою J-1. Інші часті помилки — це відсутність номера SSN/ITIN, неправильні розрахунки сум податків або відсутність підпису на документі.
Пам’ятайте також, що не всі компанії, які обіцяють допомогу з поверненням податків, є надійними. Деякі стягують високі комісії, інші приховують додаткові платежі. Щоб уникнути проблем і неприємних ситуацій, обов’язково шукайте відгуки про компанію в інтернеті, найкраще на незалежних форумах, порівнюйте ціни, і в жодному разі не довіряйте посередникам, які обіцяють “гарантоване повернення” — сума повернення залежить від податків, утриманих роботодавцем, і її неможливо визначити без аналізу документів.
Що трапиться, якщо не подати декларацію?
Зобов’язання щодо податкової декларації мають і студенти J‑1. Якщо декларацію не подано, можливість повернення безповоротно втрачена через 3 роки. Нездана декларація може вплинути на отримання візи, особливо якщо плануєте повторний виїзд в Америку або імміграцію.
FAQ
Чи можу я отримати повернення податку після Work and Travel?
Так, можна отримати повне або часткове повернення податку, зважаючи на твою ситуацію і статус. Потрібно мати W‑2 або 1042‑S. Заявку можна подати самостійно або через компанію.
Чи має право кожен учасник на повернення?
Так, більшість учасників можуть повернути федеральний і штатний податок. Якщо сума доходу була дуже низькою — можливо податки не утримувались.
Як перевірити, чи сплачувались Social Security і Medicare?
Це має бути видно в W‑2 у графах “Social Security Tax” і “Medicare Tax”. Якщо ці суми присутні у вашій зарплаті – це помилка роботодавця.
Чи можна повернути податок, якщо вже минуло кілька років?
Так, декларацію можна подати до 3 років від кінця року роботи в США.Куди надсилати форми?
Адреса IRS залежить від твого місця перебування поза США — знайдеш на офіційному веб‑сайті IRS.
